Seu processo de cobrança atende à eficiência operacional?

> Indicadores para saber se o seu gerenciamento de coleções está sendo eficaz
A medição do processo de cobrança fornece informações estratégicas para aprimoramento. |
Como você mede a eficiência do seu processo de cobrança? A ideia é poder ter indicadores assertivos que possam medir o sucesso das diferentes etapas do processo de cobrança, para saber o que precisa ser ajustado, melhorado e o que está funcionando bem.
Uma empresa enfrenta desafios em seu processo de cobrança, com altas taxas de inadimplência e uma gestão interna que não alcança os resultados esperados. Os recursos internos estão sobrecarregados e a eficiência do processo é baixa, o que afeta negativamente a liquidez da empresa e seu relacionamento com os clientes inadimplentes.
Desafios:
- Alta inadimplência: um grande número de clientes deixa de fazer os pagamentos em dia, afetando a saúde financeira da empresa.
- Recursos internos limitados: a equipe interna de cobrança não tem os recursos ou a capacidade para gerenciar com eficácia o grande número de contas pendentes.
- Processos ineficientes: A falta de processos claros e eficientes dificulta a recuperação oportuna de pagamentos pendentes.
Solução: A empresa decide fazer uma parceria com um provedor de serviços de BPO especializado em processos de cobrança para melhorar sua eficiência e seus resultados nessa área crítica.
Implementação:
- Análise e projeto: o provedor de BPO realiza uma análise abrangente do processo de cobrança atual da empresa e projeta um plano de ação personalizado para melhorar a eficiência e a recuperação de dívidas.
- Tecnologia avançada: tecnologia avançada, como sistemas de gerenciamento de dívidas e discadores preditivos, é implementada para otimizar o gerenciamento de cobranças e priorizar as contas mais urgentes.
- Recursos especializados: o provedor de BPO designa uma equipe de especialistas em cobrança, treinados em técnicas de negociação e em lidar com clientes difíceis, para maximizar a recuperação de dívidas.
- Rastreamento e relatórios: as principais métricas de desempenho (KPIs) são estabelecidas para monitorar o progresso e relatórios detalhados são fornecidos regularmente para avaliar o desempenho e fazer os ajustes necessários.
Resultados:
- Redução da inadimplência: graças à implementação de estratégias mais eficazes e à abordagem dedicada da equipe de BPO, a empresa conseguiu reduzir a inadimplência em 30% nos primeiros três meses.
- Aumento na recuperação de dívidas: a eficiência aprimorada do processo de cobrança leva a um aumento de 25% na recuperação de dívidas pendentes durante o mesmo período.
- Melhoria da liquidez: com maior eficiência na gestão de cobranças, a empresa experimenta um aumento no fluxo de caixa, o que melhora sua liquidez e sua capacidade de cumprir suas obrigações financeiras.
- Satisfação do cliente: Apesar da abordagem mais rigorosa à recuperação de dívidas, a empresa consegue manter altos níveis de satisfação do cliente graças ao profissionalismo e à empatia da equipe de BPO em suas interações com os clientes inadimplentes.
A parceria com um provedor de serviços de BPO especializado em cobranças fornece à empresa os recursos, a experiência e a tecnologia para melhorar significativamente seu processo de cobrança. Os resultados positivos em termos de redução da inadimplência, aumento da recuperação de dívidas e melhoria da liquidez demonstram o valor agregado da terceirização desse processo fundamental.
Hoje, queremos mostrar quais indicadores de coleta você deve usar em sua empresa e o que fazer com base nos resultados.
#1 - Período médio de cobrança (APC)
Esse indicador é determinado pela relação entre o número de dias decorridos entre a data em que as faturas são emitidas e a data em que o cliente efetivamente paga. Um processo de cobrança eficaz tem um PPC que é menor do que o tempo real dado aos clientes. Ou seja, quando o cliente liquida a fatura antes mesmo do término do prazo concedido, de modo que ela nunca entra oficialmente em atraso.
A medição desse indicador é mais útil quando você tem uma base de clientes recorrentes, pois se a maioria dos clientes for nova, o indicador não poderá ser calculado.
#2 Tempo médio de endividamento
Esse indicador fornece informações sobre como ele é calculado pela média dos dias decorridos desde que a fatura foi emitida com base no tempo total que os clientes levam para pagar. Ou seja, se a média de todos os seus clientes para pagar for de 5 dias, se um cliente levar 6 dias para pagar, ele já estará excedendo a média geral.
Essas informações permitem que você estabeleça um perfil de cliente e defina um padrão para os diferentes tipos de atrasos. Sabendo disso, você poderá elaborar uma estratégia diferenciada para cada tipo de cliente e de atraso.
#3 Porcentagem de dívidas vencidas
O KPI de porcentagem de dívida vencida fornece informações sobre a quantidade de dívidas vencidas em função do número total de clientes. Ter esses dados ajuda a entender o espaço para melhorias em Cobranças. Se a porcentagem for menor que 3, ela é considerada pequena, portanto, melhorá-la pode exigir esforços mais significativos. Por outro lado, se a porcentagem for igual ou superior a 10, então o melhor pode ser alcançado com menos esforço.
#4 Porcentagem de clientes gerenciados
Os indicadores listados até agora indicam o sucesso ou insucesso do processo de cobrança da empresa, mas não geram informações sobre os esforços da empresa para cobrar em tempo hábil. Para que o indicador seja medido com mais precisão, é útil medir entre os clientes com dívidas vencidas que foram gerenciadas há 30 dias ou menos.
Na maioria dos casos, é recomendável que esse indicador esteja acima de 75%. Além disso, você pode calcular a porcentagem do valor da dívida vencida entre os clientes gerenciados há 30 dias ou menos para também priorizar as dívidas com o maior volume e concentrar a estratégia não apenas no número de clientes, mas também no valor da dívida em geral.
A relevância de um indicador não está apenas em seu valor, mas na avaliação que fazemos dele em termos de nossa estratégia e do tempo que estamos medindo. Esses indicadores também são mais úteis quando podem ser compartilhados com outras áreas que se enquadram na área de Coleções, para que se tenha uma visão mais geral e se possa tomar decisões mais estratégicas e benéficas para a empresa.
Em SkyTel oferecemos a você o melhor processo de cobrança para seus clientes. Se quiser saber mais sobre esse e nossos outros serviços, deixe seus dados. aqui para agendar uma avaliação com nossos especialistas.
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